话说孙大圣与八戒、沙僧告别了陈老，来到河边，说道：“兄弟，你们两个商量一下，哪一个先下水。” 八戒说：“哥啊，我们两个的本事也就那样，还得你先下水。” 行者说：“不瞒贤弟说，如果是山里的妖精，完全不用你们费力；但水中的事，我去不了。就是下海过江，我必须捻着避水诀，或者变化成什么鱼蟹的样子，才能去；要是那样捻诀的话，就不能抡动铁棒，施展不了神通，打不了妖怪。我早就知道你们两个是擅长水性的人，所以才要你们两个下去。” 沙僧说：“哥啊，小弟虽然能去，但不知道水底的情况如何。我们一起去吧。哥哥你变成什么模样；或者我驮着你，分开水道，找到妖怪的巢穴，你先进去打听打听。如果师父没有受伤，还在那里，我们就可以努力征讨；假如不是这妖怪使的诡计，或者是压死了师父，或者是被妖怪吃了，我们就不用苦苦寻找了，早点另外寻找道路，你看怎么样？” 行者说：“贤弟说得有道理。你们谁来驮我？” 八戒暗自高兴地想：“这猴子不知道捉弄了我多少次，今天原来不会水，等老猪驮他，也捉弄捉弄他！” 呆子笑嘻嘻地叫道：“哥哥，我驮你。” 行者马上就知道他的心思，于是将计就计地说：“好，也好，你比悟净还有些力气。” 八戒就背起了他。
沙僧分开水路，弟兄们一同进入通天河内。往水底下走了有一百多里远，那呆子想捉弄行者，行者随即拔下一根毫毛，变成自己的假身，伏在八戒背上，真身变成一个猪虱子，紧紧地贴在他耳朵里。八戒正走着，忽然打了个踉跄，故意把行者往前一甩，“扑” 的一声摔了一跤。原来那个假身本是毫毛变的，就飘了起来，无影无形。沙僧说：“二哥，你这是怎么了？不好好走路，就跌在泥里，也就算了，却把大哥不知跌哪里去了！” 八戒说：“那猴子不禁摔，一摔就摔没了。兄弟，别管他死活，我和你先去寻找师父。” 沙僧说：“不行，还得等他来。他虽然不懂水性，但他比我们机灵。要是没有他来，我就不跟你去。” 行者在八戒耳朵里，忍不住高声叫道：“悟净！老孙在这里呢。” 沙僧听到了，笑着说：“完了！这呆子死定了！你怎么敢捉弄他！现在弄得只听见声音不见人，这可怎么办？” 八戒慌得跪在泥里磕头说：“哥哥，是我错了。等救了师父，上岸后我给你赔礼。你在哪里说话呢？可吓死我了！你请现出原身出来。我驮着你，再也不敢冲撞你了。” 行者说：“还是你驮着我呢。我不捉弄你了，你快走，快走！” 那呆子絮絮叨叨的，只管念叨着赔礼的话，爬起来和沙僧又继续前进。
又走了一百多里远，忽然抬头望见一座楼台，上面写着 “水鼋之第” 四个大字。沙僧说：“这里想必是妖精的住处，我们两个不知道虚实，怎么上门挑战呢。” 行者说：“悟净，那门里外有水吗？” 沙僧说：“没有水。” 行者说：“既然没有水，你再藏在左右，等老孙去打听打听。”
好大圣，从八戒耳朵里爬出来，又摇身一变，变成个长脚虾婆，两三跳就跳到门里。睁眼一看，只见那妖怪坐在上面，众水族排列在两边，有个斑衣鳜婆坐在旁边，都在商议着要吃唐僧。行者留心观察，在两边寻找却没看到唐僧，忽然看见一个大肚虾婆走过来，径直往西廊下站定。行者跳到她面前，称呼道：“姆姆，大王和大家商议着要吃唐僧，唐僧现在在哪里呢？” 虾婆说：“唐僧被大王降下大雪结成冰，昨天捉来放在宫后石匣中间，只等明天，他的徒弟们不来吵闹，就奏乐享用了。”
行者听了，观察了一会儿，径直寻到宫后，果然看到有一个石匣，形状像人家槽房里的猪槽，又像人间的一口石棺材，估量一下足有六尺长；行者就伏在上面，听了一会儿，只听见三藏在里面嘤嘤地哭泣。行者没有说话，侧耳再听，就听到师父咬着牙，恨恨地说了一声：“自恨我江流儿命运多舛，出生时就遭遇了许多水灾纠缠。刚出娘胎就被抛入波浪中，去西天拜佛又陷入深渊。之前遇到黑河之难，如今遇到这冰面破裂又命悬一线。不知道徒弟们能不能来，能不能取得真经返回故乡？” 行者忍不住叫道：“师父不要怨恨水灾。《经》上说：‘土是五行之母，水是五行之源，没有土就不能生长，没有水就不能繁茂。’老孙来了！” 三藏听到后说：“徒弟啊，救救我呀！” 行者说：“你先放心，等我们擒住妖精，一定让你脱离苦难。” 三藏说：“快点动手！再等一天，我都要被闷死了！” 行者说：“没事，没事，我这就去！” 急忙回头，跳了出去，到门外现出原身，叫道：“八戒！” 那呆子和沙僧走近说：“哥哥，怎么样？” 行者说：“就是这个妖怪骗了师父。师父没有受伤，被怪物盖在石匣下面。你们两个快点去挑战，让老孙先出水面。你们要是能擒住他就擒住；擒不住，就假装战败，引他出水，等我来打他。” 沙僧说：“哥哥放心先去，等小弟们见机行事。” 这行者捻着避水诀，钻出波浪，站在岸边等候暂且不表。
你看那猪八戒气势汹汹，闯到门前，厉声高叫：“泼怪物，把我师父送出来！” 慌得门里的小妖，急忙报告：“大王，门外有人要师父呢！” 妖邪说：“这肯定是那泼和尚来了。” 吩咐：“快拿披挂兵器来！” 众小妖连忙取来。妖邪穿戴整齐，手持兵器，就命令开门，走了出来。八戒与沙僧分列左右，看那妖邪穿戴的模样。好一个怪物！你看他：
头戴的金盔闪耀着光辉，身披的金甲如同彩虹般绚丽。腰间围着的宝带镶嵌着珍珠翡翠，脚上穿着的烟黄色靴子样式奇特。鼻子高高隆起如同山峰耸立，天庭广阔就像龙的仪态。眼光闪烁又圆又暴，牙齿像钢刀一样锋利整齐。短短的头发蓬松着像火焰飘动，长长的胡须潇洒地竖着像金锥。嘴里咬着一枝青嫩的水藻，手里拿着九瓣赤铜锤。门 “咿呀” 一声打开，声音如同春天的惊蛰雷。这样的模样人世间少有，真敢称灵感大王的威风。
妖邪走出门来，随后有一百多个小妖，一个个轮枪舞剑，摆开阵势，对八戒说：“你是哪个寺里的和尚？为什么到这里来吵闹？” 八戒喝道：“我把你这打不死的泼物！你前夜还和我顶嘴，今天怎么假装不知道来问我？我本是东土大唐圣僧的徒弟，是去西天拜佛求经的。你耍弄玄虚，假冒什么灵感大王，专门在陈家庄要吃童男童女，我本是陈清家的一秤金，你不认识我吗？” 那妖邪说：“你这和尚，太没道理！你变成一秤金，该有个冒名顶替的罪。我还没吃你，反被你伤了我手背。已经放过你了，你怎么又找到我门上来？” 八戒说：“你既然放过我，却为什么又刮冷风，下大雪，把河冻结成坚冰，害我师父？快把我师父送出来，万事皆休！要是敢说半个‘不’字，你看看我手中的钯！决不饶你！” 妖邪听了，微微冷笑道：“这和尚长了个长舌头，还喜欢说大话。果然是我制造寒冷下雪冻住了河，抓走了你师父。你今天嚷上门来，想讨回师父，只怕这一次和上一次不一样了。那时节，我因为去赴会，没带兵器，误中了你的招。你现在先别走，我和你交手三合。三合之内你能胜过我，就还你师父；敌不过我，连你一起吃了。”
八戒说：“好乖儿子，就该这么说，仔细看我的钯！” 妖邪说：“你原来是半路上出家的和尚。” 八戒说：“我的儿，你还真有些灵感，怎么就知道我是半路上出家的？” 妖邪说：“你会使钯，想必是雇在哪个地方种园子，把人家的钉钯偷来的吧。” 八戒说：“儿子，我这钯，可不是那用来筑地的钯。你看：
巨大的齿牙铸就如同龙爪，用最好的金属装饰得像蟒蛇的形状。要是遇到敌人，寒风就会扑面而来；只要和对手相持，就会火焰丛生。能为圣僧除掉怪物，在西方路上捉拿妖精。舞动起来烟云遮蔽日月，施展开来霞彩明亮照人。筑倒泰山千虎都会害怕，掀翻大海