第一节 一心向佛三藏扫塔 机缘凑巧悟空捉妖
师徒四人走了几日，倒也没有什么大事发生。这天进了一座大城，忽见有十数个和尚披枷戴锁，衣衫褴褛，沿街乞讨，三藏不禁起了恻隐之心，让悟空前去问问到底是怎么回事。悟空依言上前问道：“和尚，你们是哪个寺里的？犯了什么罪啊？”众僧回答：“我等是金光寺负屈的和尚。”悟空又问：“你们有什么冤屈？”众僧回答：“这里人多嘴杂，我们不敢乱说话，请长老随我们到寺院里说话吧。”三藏他们心中好奇，便跟着这些和尚来到了金光寺，却见寺中冷冷清清，心中不觉难过。
那些和尚突然跪下叩头问道：“各位长老可是从东土大唐来的？”悟空笑道：“你们可是会未卜先知？我们正是从大唐来的。”众僧大喜：“我们哪里会未卜先知啊，只是负屈蒙冤，日日叫天叫地，惊动了天神，昨夜做梦，说有个东土大唐来的圣僧，能救我等性命，使我等沉冤得雪。”三藏忙问：“那你们到底有何冤屈？”众僧回答：“我们这金光寺上原有祥云笼罩，且夜放霞光，万里之外都能看见，周围几个国家觉得塔有佛气，便年年进贡给我国。可三年前的一天夜里，竟下了一场血雨，金光寺被污，再也没有了金光、祥云，我们国王大怒，非说是寺里僧人偷了塔上宝贝，所以无祥云金光，外国不朝，便捉我等问罪戴枷。求各位圣僧救我们啊！”
三藏叹气：“真是飞来横祸！这样吧，我曾发愿要遇寺拜佛，见塔扫塔。你们为我准备一把新笤帚，等我沐浴后上去扫扫，看到底是何物污了宝塔，等倒换关文时也好向君王进言，救你们脱离苦海。”众僧连忙准备好笤帚和香汤，三藏沐浴更衣，拿着笤帚上了塔。悟空担心有妖物作祟，跟在三藏后面不敢稍离。
三藏用笤帚扫到第七层，已经是二更天了。悟空见三藏渐觉困倦，便说：“师父坐下歇歇，老孙替你扫吧。”三藏又强撑着扫了三层，腰酸腿痛，只得坐下说道：“悟空，你替我把剩下的三层扫了吧。”悟空答应着，扫到第十二层时突然听见上面有人说话，心中奇怪，便偷偷登上第十三层，发现塔顶竟坐着两个妖精。悟空丢了笤帚，取出金箍棒：“好怪物！偷了塔上宝贝的原来是你们！”两妖哪里逃得了，被悟空抓住押到三藏面前，战战兢兢地说出了真相。原来这两个妖精是乱石山碧波潭万圣龙王差来巡塔的，万圣老龙有个女儿，叫万圣公主，招了个驸马，唤做九头驸马。前年九头驸马下了一阵血雨，污了宝塔，偷了塔中的舍利子佛宝，公主又去大罗天上灵霄殿偷了王母的九叶灵芝草，养在那潭底下，金光霞彩。近日听说有个孙悟空往西天取经，神通广大，一路专找妖怪们的麻烦，所以差小妖巡视四下，见有孙悟空的踪迹就立刻回报。
第二天一大早，三藏就前去金殿倒换关文，同时也将昨晚抓到的两个妖怪押上殿去，说明了事情真相。国王知道了前因后果，便央求三藏帮忙夺回宝贝，三藏无奈，只得将事情推给三个徒弟，悟空便让沙僧留下护着三藏，带着八戒腾云驾雾，提着两个小妖去了碧波潭。
第二节 二僧荡怪闹龙宫 群圣除邪获宝贝
悟空二人来到碧波潭前，一脚将两个小妖踹下水去，命他们快去报信。两小妖逃得性命，连忙去见万圣老龙，说昨晚巡逻被抓了，如今那孙悟空正在水面上讨战。万圣老龙吓得魂不附体，战战兢兢对那驸马说道：“贤婿，这可怎么是好啊？”九头驸马笑道：“岳父放心，让我去会会那个孙悟空。”说完提着月牙铲出宫，分开水道，来到水面上叫道：“哪个是齐天大圣？快拿命来！”悟空见他态度嚣张，举如意棒相迎，那妖也使出神通，顶着九个脑袋和悟空打在一处。两个人来来往往，斗经三十余合，不分胜负。
猪八戒在一旁看得着急，便举着钉钯，向妖精背后一打，那妖有九个头，自然能够看见，闪身躲开之后现了本相，是一条十分凶恶的九头虫。猪八戒看见心惊道：“猴哥啊！我还是第一次看见这么吓人的东西！”悟空却不害怕，纵云跳在空中，举棒照那妖怪的脑袋便打，那怪物飕地打个转身，掠到山前，从半山腰里又伸出一个头来，张开血盆大口，一口咬住八戒的猪鬃，半拖半扯地将他捉下碧波潭。老龙见女婿得胜，连忙为他设宴庆功。
悟空见八戒被擒，只好先想办法救他出来再去夺宝，于是变作一只螃蟹潜入龙宫四处探查，见八戒被绑在廊下，便爬过去替他咬断了绳子。那呆子恢复了自由后说道：“哥哥，我的兵器被收走了。”悟空又替他把兵器偷了回来，八戒大喜：“猴哥你先上去吧，我给他们捣捣乱。”悟空笑着回到水面，八戒则抡起钉耙一路打出门去，老龙与九头虫措手不及，被八戒砸了宴席，大为气恼，率兵在八戒身后紧追不舍。追到水面，悟空眼尖，照着老龙的脑袋就是一棒，打得那老龙脑浆迸裂，死于非命。九头驸马收了龙尸，率兵回了水府。
悟空和八戒两人正在岸上商量怎么夺回舍利子，却见二郎神领梅山六兄弟，架着鹰犬，挑着狐兔自东边来了。悟空上前叫道：“真君留步。”二郎神见是悟空，便按下云头回礼道：“原来是大圣啊。听说大圣脱难，皈依了佛门，真是可喜可贺！”悟空笑道：“请真君帮我个忙。”于是将事情经过讲述一遍，二郎神立即答应，让八戒再下去将那九头虫引上来。
那九头驸马正在为老龙办丧事，见八戒又来，提着月牙铲便打，这八戒举钯迎敌，且战且退，跳出水中。这岸上齐天大圣与七兄弟一拥上前，枪刀乱扎，驸马见情况不妙，又现了本相，二郎神取金弓，安上银弹，扯满弓，往那妖怪头上就打，那怪疼得打滚，张口想咬二郎神，却被哮天犬一口咬掉了个脑袋，只得负痛逃生。悟空不去理会那驸马，而是变作他的模样进入水府，从万圣公主那里将佛宝和灵芝都骗了过来，又将水里的妖怪扫荡干净，谢过二郎神，回三藏那里复命。
舍利子失而复得，国王又将其放回到金光塔顶，金光塔上又有了祥云瑞彩。三藏等人辞别国王和众僧，再次踏上前往西天的大路。